Mọi người trong Forex không ai mà không biết tới margin call, một trong các thuật ngữ mang lại cảm giác sợ hãi, lo lắng cho các nhà đầu tư. Có thể hiểu đơn giản là khi chúng ta gặp phải hiện tượng này đồng nghĩa với việc giao dịch của mình đang ở mức độ nguy hiểm, gặp khó khăn có thể dẫn đến bờ vực phá sản, không một nhà đầu tư nào muốn điều này xảy ra đối với giao dịch của mình. Nhưng bạn đừng quá lo lắng, vì hiện tượng này chưa là gì so với các hiện tượng stop out, nếu bạn bị stop out, có nghĩa là bạn không còn gì trong tay cả, tất cả đều không cánh mà bay. Chẳng hẳn có nhiều câu hỏi được đặt ra về Margin call là gì? Qua bài viết này sẽ trả lời các câu hỏi đó.
Margin call là gì?
Margin call hay lệnh dừng ký quỹ dùng để giảm các rủi ro hay tổn thất cho nhà đầu tư. Người dùng sẽ đưa ra quyết định, biện pháp kịp thời với giao dịch của mình thông qua các thông báo, cảnh báo hay báo động của các sàn giao dịch Forex đến bạn.
Tùy vào mức độ được quy định, thì sẽ thông báo cho tài khoản giao dịch của bạn.
Nếu mức margin hơn 100% trở lên thì được xem là margin call an toàn và điều này cũng có nghĩa là tài khoản giao dịch của bạn đang hoạt động ở mức bình thường.
Nếu mức margin nhỏ hơn hoặc bằng 100%, margin call sẽ bắt đầu bất thường, bạn sẽ không mở được thêm một lệnh mới nào cả. Bạn cần chú ý vào tài khoản giao dịch của mình.
Nếu bạn quá xui xẻo, mức margin giảm xuống một cách bất thường, có thể về mức 0 và thậm chí xuống mức âm. Đồng nghĩa với việc bạn đang nợ một khoản tiền bằng với khoản tiền ở mức âm đó.
Để giúp các nhà đầu tư tránh được trường hợp này và đưa ra biện pháp kịp thời, thì các sàn forex sẽ thông báo margin call với các nhà đầu tư, khi thấy mức margin của họ giảm một cách bất thường.
Trước khi tìm hiểu về margin call kỹ hơn thì chúng ta sẽ tìm hiểu trước về margin để phân tích một cách rõ ràng nhất về hiện tượng margin call này nhé!
Margin là gì? Margin được hiểu một cách đơn giản là một hợp đồng giữ người đầu tư chứng khoán với công ty chứng khoán và người đầu tư phải ký với công ty chứng khoán đó một quỹ gọi là giao dịch ký quỹ. Sau khi nhà đầu tư mua chứng khoán của công ty chứng khoán để đầu tư, sau khi nhà đầu tư giao dịch chứng khoán và thành công tạo ra những chứng khoán mới thì phải đưa lại cho công ty chứng khoán, nhầm làm tài sản đảm bảo và hàng tháng các nhà đầu tư cũng phải trả lãi cho công ty chứng khoán.
Một ví dụ giúp chúng ta dễ hiểu hơn: Khi bạn không có tiền mua một mảnh đất trị giá 4 tỷ, nhưng vẫn mua được bằng cách vay 4 tỷ từ một nguồn A nào đó để mua mảnh đất đó, sau khi mua mảnh đất đó trị giá 4 tỷ đó, bạn đưa cho nguồn A bạn vay làm vật thế chấp. Nguồn A đã có mảnh đất làm vật thế chấp, bạn chỉ cần đóng lãi đầy đủ theo nguồn A đưa ra từ trước.
Tùy vào mỗi sàn ngoại hối khác nhau quy định mức margin cho margin call cũng khác nhau, và nó cũng sẽ khác với từng loại tài khoản giao dịch của từng người. Theo như thị trường ngoại hối thì mức độ này được quy định theo các mức độ thường là 150%, 100% hay 80%.
Khi margin call xuất hiện trong tài khoản giao dịch của bạn, thì bạn cần làm gì để cải thiện mức margin đồng nghĩa tài khoản giao dịch của bạn không xuất hiện margin call nữa, có 2 cách cho chúng ta thực hiện:
- Để mức margin của tài khoản bạn tăng lên, không còn cách nào hiệu quả hơn, bạn cần phải nạp tiền thêm vào tài khoản mình để tăng equity.
- Giảm các ký quỷ đã sử dụng trong tình trạng thua lỗ, bạn phải đóng một phần, xấu hơn thì bạn phải đóng toàn bộ.
Hiện tượng xảy ra khi và chỉ khi
Trường hợp thứ nhất: Để không xảy ra margin call thì bạn phải cải thiện mức margin, bạn phải sử dụng một trong 2 biện pháp để cải thiện.
Khi bạn có cảm giác xuất hiện xu thế nhưng nó không xảy ra, thị trường sẽ quay trở lại theo những gì mình suy đoán. Vì thế, chúng ta cần phải thực hiện một trong hai biện pháp để tăng mức margin, nạp tiền hoặc là đóng các lệnh của bạn cho rằng không có tiềm năng hoặc đã thua lỗ. Một trong những cách còn lại chúng ta có thể làm là đóng hết tất cả các lệnh để chốt lỗ. Nếu các bạn không thực hiện những cách trên thì margin call sẽ xuất hiện và có khi là tài khoản giao dịch của bạn sẽ đi xuống mức âm, tới khi đó không còn cách nào để giải quyết nữa.
Trường hợp thứ 2: khi margin call xuất hiện mà các nhà đầu tư không thực hiện một biện pháp khắc phục nào để can thiệp vào.
Tại trường hợp này, sẽ rất hy hữu có thể xảy ra rằng, margin call xuất hiện mà các nhà đầu tư không làm bất cứ điều gì, đột nhiên thị trường đạo chiều một cách nhanh chóng, các lệnh mà bạn cho rằng đã thua lỗ bắt đầu có lợi nhuận, đồng nghĩa với việc mức margin bạn sẽ tăng lên, vì thế bạn không cần phải nạp tiền hay đóng các lệnh để kéo mức margin lên.
Ngược lại với trường hợp hy hữu trên, thị trường đi theo hướng khác không đúng với lợn của bạn. Mức margin sẽ liên tục giảm và sẽ xuống đến mức âm, thời điểm này cách sàn forex sẽ không thông báo margin call cho nhà đầu tư, mà họ sẽ tự động đóng tài khoản giao dịch của bạn.
Tại sao phải sử dụng cơ chế Margin call?
Như chúng ta đã phân tích ở trên, khi margin call xuất hiện trong tài khoản giao dịch của bạn, thì đồng nghĩa với việc các lệnh của bạn đang không đi đúng hướng, có thể dẫn đến thua lỗ và mất trắng toàn bộ tài sản. Vì thế mới có thông báo này.
Các sàn giao dịch forex đã gửi thông báo cho các nhà đầu tư, mà các nhà đầu tư không can thiệp vào, thì các sàn giao dịch có quyền và được phép đóng tất cả các lệnh của bạn. Họ làm việc đó để đảm bảo cho các nhà đầu tư không bị mất trắng tài sản.
Để tránh khỏi margin call cần làm gì?
Đặt stop loss cho các lệnh của bạn, nhằm đặt hạn mức thua lỗ cho lệnh. Để khi mức margin có giảm tới mức thua lỗ thì stop loss sẽ bật lên, tránh tình trạng xấu hơn. Stop loss được xem như là những vị cứu tinh của các nhà giao dịch có thâm niên cao hay các nhà giao dịch mới bắt đầu, là một trong những nguyên tắc cần có trong giao dịch của họ.
Đặt lệnh với khối lượng nhỏ, đây là một trong những lựa chọn phù hợp nhất đối với những người mới bắt đầu, chưa có kinh nghiệm. Tuy lợi nhuận tạo ra không cao nhưng rủi ro sẽ được giảm đáng kể.
Sử dụng hợp lý đòn bẩy cho giao dịch của bạn, nếu bạn thích rủi ro, đòn bẩy càng lớn, rủi ro càng nhiều lợi nhuận mang không nhỏ.
Đó là toàn bộ những thông tin mà mình có thể tìm kiếm được, chia sẻ cho các bạn thông qua bài viết này. Mong rằng nó sẽ giúp bạn phần nào hiểu rõ hơn và trả lời câu hỏi margin call là gì? Chúc các bạn thành công.