Trong thị trường đầu tư tài chính sẽ có rất nhiều rủi ro, nhưng kèm theo đó cũng mang đến nguồn lợi nhuận cho nhà đầu tư. Một trong những công cụ giúp tăng lợi nhuận như Martingale là sự lựa chọn của nhiều nhà đầu tư. Vậy chiến thuật Martingale là gì có nên sử dụng hay không? Hãy cùng tìm ra câu trả lời cho bản thân sau khi theo dõi bài viết của chúng tôi nhé.
1. Martingale là gì?
Khái niệm Martingale
Martingale là một chiến thuật trong đầu tư. Nguyên lý chiến lược này cho rằng bạn sẽ không thể nào thua mãi, vì thế bạn sẽ đặt cược gấp đôi số tiền so với lần thua trước. Điều này sẽ giúp bạn gỡ được những lần thua trước, chỉ với một lần thắng duy nhất.
Để hiểu một cách nôm na về chiến lược Martingale, chúng ta đi đến ví dụ sau: Bạn đang tham gia một trò chơi cá cược tung đồng xu. Và bạn có hai sự lựa chọn là úp hoặc ngửa. Khả năng chiến thắng của bạn sẽ là 50-50. Nếu bạn thất bại thì bạn sẽ đặt cược gấp đôi số tiền trong lần cược tiếp theo (N*2). Nếu bạn lại tiếp tục thua thì bạn sẽ nhân đôi tiếp số tiền cược cho lần tiếp sau (N*2)*2. Cứ như vậy cho đến khi chiến thắng, dù bạn thua bao nhiêu lần đi nữa, thì chỉ cần một lần thắng bạn sẽ gỡ lại được tất cả những lần trước. Martingale là một chiến lược khá tốn kém, bạn cần có nguồn vốn lớn.
Nguồn gốc của chiến lược Martingale
Một nhà toán học người Pháp tên là Paul Pierre Levy là người đã công bố chiến lược Martingale. Và chiến lược này xuất hiện rộng rãi là dành để áp dụng trong các sòng bạc vào khoảng thế kỷ 18 tại Pháp. Martingale là chiến lược phù hợp cho những trò chơi, hình thức kiếm tiền có xu hướng tổng bằng 0, một thắng hai thua. Nhưng ngay sau đó, một nhà toán học Mỹ đã tiếp tục nghiên cứu chiến lược này, để chứng minh rằng chiến lược không thể thắng 100%.
2. Quy trình diễn ra chiến thuật Martingale
Quy trình của chiến lược Martingale
Như đã trình bày ở trên thì chiến lược Martingale diễn ra tóm gọn qua ví dụ tổng quát như sau:
- Bạn có số vốn là 50USD
- Lần đặt cược 1: Bạn bỏ ra 2 USD, nhưng thất bại
- Lần đặt cược 2: Bạn sẽ phải bỏ ra số tiền gấp đôi số tiền lần 1. Tức 2*2 = 4 USD. Nếu thắng bạn sẽ có 8 USD – 2 USD (lần 1) – 4 USD (lần 2) = 2 USD. Nếu thất bại bạn sẽ tiếp tục đặt cược lần 3
- Lần đặt cược 3: Bạn sẽ bỏ ra 4*2 = 8 USD cho lần này. Và chiến lược cứ tiếp tục như thế cho đến khi bạn chiến thắng.
Nhưng, vấn đề ở đây là bạn có đủ vốn để đợi đến lúc chiến thắng hay không? Chiến thuật Martingale đòi hỏi bạn phải có một nguồn vốn đủ mạnh để có thể tham gia. Nếu như bạn chưa kịp thắng mà đã hết vốn, thì không những không thu về lợi nhuận mà bạn sẽ chẳng còn gì
Martingale là một chiến lược bạn nghĩ là sẽ rất hay, tuy nhiên mục tiêu của bạn chỉ là nhân đôi số tiền đặt cược cho lần sau, không xem xét đến các yếu tố như công cụ phân tích, xem xét xu hướng, ….
Martingale đối với quyền chọn nhị phân
Vậy chiến lược Martingale đối việc áp dụng cho quyền chọn nhị phân thì sao? Rõ ràng quyền chọn nhị phân cũng đưa ra hai kết quả một thắng hai thua, và có vẻ như rất phù hợp để sử dụng chiến lược Martingale. Tuy nhiên, bạn cần nhớ lại, với quyền chọn nhị phân bạn sẽ không thắng tuyệt đối, lợi nhuận sẽ không bao giờ đạt 100%. Chính vì thế bạn phải gia tăng số tiền đặt cược. Cùng xem xét điều này qua ví dụ sau về Martingale trong quyền chọn nhị phân, giả sử tỷ lệ thắng là 90%
- Lần cược 1: Bạn bỏ ra 2 USD
- Lần cược 2: Bạn sẽ không phải bỏ 4 USD như trên nữa, mà thay vào đó bạn phải bỏ ra 2 + 2/0.9 = 4.2 USD. Nếu chiến thắng bạn sẽ có 4.2 + 4.2*0.8 = 7.56 USD nhưng bạn phải trả 2 USD (lần 1) + 4.2 USD (lần 2) bạn sẽ còn 1.36 USD. Nếu thất bại bạn sẽ tiếp lần cược 3
- Lần cược 3: Bạn phải bỏ ra 4.2 + 4.2/0.9 = 8.87 USD và cứ tiếp tục như vậy
Rõ ràng bạn có thể thấy với Martingale của quyền chọn nhị phân số tiền bạn bỏ ra sẽ nhiều hơn và lợi nhuận thu lại cũng không bằng so với nhận định thu lại 100%. Điều này khiến bạn phải gia tăng số tiền đặt cược của mình, kèm theo đó là khả năng thua lỗ cao hơn.
3. Một số sai lầm khi sử dụng Martingale
Sai lầm đầu tiên: khi tham gia chiến lược Martingale chính là việc bạn cứ liên tục nhân đôi đầu tư, ngay cả khi bạn đã dành chiến thắng từ Martingale. Có nghĩa là giả sử bạn thua lần 1, và tiếp tục nhân đôi lệnh cho lần 2 và lần 2 bạn dành chiến thắng. Nhưng bạn không dừng lại mà cứ nhân đôi lệnh lên như vậy. Điều này sẽ dẫn đến bạn sẽ mất trắng những gì bạn có được từ những lần thắng trước.
Sai lầm thứ hai: không phải khi chiến thắng ở tất cả các thị trường bạn đều nhận lại lợi nhuận 100% số tiền bạn đã bỏ ra. Một ví dụ điển hình chúng tôi đã đề cập ở quyền chọn nhị phân khi sử dụng Martingale. Vì thế, bạn phải tính toán đúng số tiền đầu tư cho lần thứ 2 một cách chính xác, để tránh dù đã thắng nhưng bạn vẫn bị hụt khi tham gia Martingale.
4. Ưu điểm của Martingale
Ưu điểm của Martingale
Ưu điểm của Martingale chính là bạn có thể gỡ được tất cả những lần thua trước chỉ trong một lần thắng.
Nhược điểm của Martingale
- Martingale đòi hỏi bạn cần có một số vốn rất lớn để bảo toàn không bị vỡ chiến lược và mất trắng hoàn toàn số vốn của chính mình
- Martingale có rủi ro rất cao, vì bạn sẽ nhân đôi số tiền (số lượng giao dịch) nếu như thất bại. Không ai lường trước được là có khả năng bạn sẽ thua liên tiếp vì thị trường là bất biến.
- Martingale có thể xem là được ăn cả ngã về không. Mọi kết quả bạn có thể nhận lại chỉ mang tính hên xui chứ không theo một tư duy, logic, sự đánh giá hay sử dụng bất kì công cụ phân tích nào cả
5. Lời khuyên trước khi thực hiện chiến lược Martingale
Thứ nhất: Bạn nên bắt đầu với số lượng giao dịch nhỏ, để đảm bảo rằng bạn đủ vốn để có thể tham gia Martingale.
Thứ hai: Không nên quá ỷ y vào Martingale. Bởi vì đây là một chiến hầu như không dựa trên bất kì một nền tảng kiến thức nào cả. Mọi thứ phụ thuộc cho sự lên xuống của thị trường. Nếu như quá phụ thuộc vào Martingale, mà không lựa chọn cho mình những chiến lược đầu tư khác đi kèm, thì bạn có khả năng cháy tài khoản.
Thứ ba: Bạn phải nắm giữ cho mình một lượng vốn ổn định trước khi tham gia Martingale. Hay nói cách khác là nguồn tài chính vững mạnh thì mới có khả năng tham gia vào Martingale.
Thứ tư: Tâm lý, yếu tố tâm lý luôn là yếu tố cần thiết trong bất kỳ chuyện gì. Và trong đầu tư lại càng cần thiết hơn và Martingale cũng vậy. Một khi đã thua và cứ tăng tiền điều này chắc hẳn sẽ tạo nên đòn tâm lý mạnh cho các nhà đầu tư. Dẫn đến mất bình tĩnh và có nguy cơ mất trắng.
Thứ năm: Cẩn trọng với các broker trên thị trường. Bởi vì hành động tăng khối lượng đầu tư lên gấp đôi, dễ gây nên hành động đẩy giá của các Broker gây cháy tài khoản Martingale của bạn.
Vậy có nên thực hiện chiến lược Martingale hay không? Câu trả lời chắc hẳn các bạn sẽ tự đưa ra cho mình thông qua bài viết về Martingale mà chúng tôi đã cung cấp bên trên. Martingale là một chiến lược rất chi rủi ro, nhưng bên cạnh đó Martingale không hẳn đây là một chiến lược hoàn toàn sai. Nếu như bạn biết kết hợp Martingale với các kiến thức, phân tích, đánh giá, cũng như sử dụng cùng với những phương pháp đầu tư khác thì đây có lẽ sẽ trở thành một chiến lược tốt. Hãy biết cố gắng nỗ lực, đừng trông chờ vào may mắn. Chúc bạn thành công.