Fibonacci là một dãy số toán học được rất nhiều người chơi chứng khoán chuyên sâu ứng dụng trong lĩnh vực này để lên kế hoạch mua bán và chốt lời. Vậy Fibonacci là gì và ứng dụng nó như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau.
1. Sơ lược về Fibonacci
1.1. Fibonacci là gì?
Fibonacci là một dãy số toán học được đưa ra bởi nhà toán học Leonardo Fibonacci vào TK12. Đây là một dãy vô hạn các số bắt đầu với 0 và 1, số phía sau là tổng của hai số trước. Cụ thể là: 0, 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, 233, 377,…
Người ta nhận thấy rằng, dãy số Fibonacci được bắt gặp rất thường xuyên trong tự nhiên, ví dụ như số cánh hoa trong một bông hoa, số mắt trên một đường chéo của quả thơm, số con ong trong một tổ ong,… Khi chia các số trong dãy số cho nhau ta cũng được các tỷ lệ rất thường gặp trong tự nhiên: 161.8%, 23.6%, 61.8%, 38.2%.
Các tỷ lệ này cũng được ứng dụng trong rất nhiều lĩnh vực toán học, khoa học máy tính,… Và nó cũng được ứng dụng trong giao dịch và phân tích kỹ thuật. Ba tỷ lệ quan trọng nhất thường được sử dụng là 23.6%, 38.2%, 61.8%. Bên cạnh đó, mức 50% mặc dù không phải là một tỷ lệ trong dãy Fibonacci nhưng cũng rất quan trọng và được ứng dụng rộng rãi.
1.2. Các loại Fibonacci
Người ta chi Fibonacci thành nhiều loại, tuy nhiên, có 2 loại thường thường được dùng nhất là:
Fibonacci thoái lui (Fibonacci retracement): thường dùng các điểm 0.236, 0.382, 0.5, 0.618, 0.786.
Fibonacci mở rộng (Fibonacci Extension): thường dùng các điểm 0.382, 0.618, 1.000, 1.382, 1.618.
Các con số trên sẽ được phần mềm giao dịch tính toán và hiển thị cho bạn nên bạn không cần quá lo lắng về việc ghi nhớ chúng. Tuy nhiên, bạn cần hiểu được nguyên lý của các con số này để nắm rõ công cụ mà mình đang sử dụng. Ngoài 2 loại trên thường dùng nhất, còn có một vài loại như sau: Fibonacci xoắn ốc, Fibonacci vùng thời gian, Fibonacci quạt, Fibonacci vòng cung,…
2. Ý nghĩa của Fibonacci trong phân tích kỹ thuật
Tương tự như cách mà các tỷ lệ Fibonacci xuất hiện thần kỳ trong tự nhiên, nó cũng chiếm một vị trí chủ chốt trong sự vận động của giá. Người ta ứng dụng tỷ lệ Fibonacci để xác định những điểm quan trọng trong quá trình giá di chuyển, không chỉ với chứng khoán mà còn cả forex và crypto,…
Với công cụ Fibonacci, ta có thể dự đoán được các điểm là có khả năng đảo chiều xu hướng vận động giá. Chỉ cần hai điểm tương ứng với mức giá cao nhất và mức giá thấp nhất của sản phẩm là ta đã có thể vẽ được kịch bản vận động của giá khá rõ ràng, từ đó xác định được ngưỡng hỗ trợ, ngưỡng kháng cự, thời điểm nào nên mua bán, nên dừng lỗ hoặc có thể xác định được giá mục tiêu.
Ngưỡng hỗ trợ là ngưỡng mà tại đó, giá đang có xu hướng giảm sẽ có khả năng đảo chiều tăng. Ngưỡng kháng cự là ngưỡng mà giá đang có xu hướng tăng sẽ đảo chiều giảm.
3. Hạn chế của Fibonacci
Mặc dù Fibonacci có thể giúp các nhà đầu tư tìm được điểm hỗ trợ hoặc kháng cự, hay chính là mức giá đỉnh và đáy, tuy nhiên, không có sự khẳng định 100% rằng giá sẽ đáp ứng tốt với các mức xác định này. Đây cũng là lý do bạn không thể sử dụng Fibonacci đơn độc trong chiến lược tài chính của mình mà cần kết hợp nó với các chỉ số khác.
Bên cạnh đó, một trong những hạn chế lớn của Fibonacci là có quá nhiều đường đảo giá được xác định ra. Giá của sản phẩm sẽ đảo qua đảo lại giữa các đường này. Việc xác định được đường cản nào chính xác nhất là một khó khăn cho các nhà đầu tư.
Bạn nên nhớ, Fibonacci chỉ là một công cụ hỗ trợ, việc nhìn nhận và đánh giá nó còn phụ thuộc vào cái nhìn của nhà đầu tư. Vì thế không nên quá phụ thuộc nó là bạn cũng cần không ngừng trau dồi rèn luyện các kỹ năng tài chính của mình.
4. Ứng dụng Fibonacci trong tài chính
Như đã phân tích ý nghĩa của Fibonacci trong phân tích kỹ thuật, Fibonacci là một công cụ hỗ trợ đắc lực cho các nhà đầu tư. Nó được ứng dụng trong nhiều lĩnh vực tài chính khác nhau như chứng khoán, forex, crypto,… Nhưng nhìn chung, cách ứng dụng Fibonacci trong các lĩnh vực tài chính có thể khái quát như sau:
4.1. Cách vẽ Fibonacci
Để có thể xác định được các điểm giá quan trọng, đầu tiên bạn cần vẽ được Fibonacci. Cách vẽ vô cùng đơn giản, bạn cần xác định được 2 điểm: điểm khởi đầu tương ứng với đỉnh của một đợt tăng giá, điểm kết thúc tương ứng với đáy của đợt tăng này. Bạn nhấp chuột tại điểm khởi đầu, sau đó giữ và kéo thả chuột tại điểm kết thúc. Lúc này, các tỷ lệ sẽ xuất hiện trên biểu đồ cho bạn.
4.2. Ứng dụng Fibonacci để tìm điểm vào lệnh
Trong một xu hướng lớn tăng hoặc giảm của giá thường đan xen rất nhiều xu hướng phụ nhỏ lẻ. Tuy chỉ là những đợt biến đổi giá ngắn hạn nhưng nó cũng có những ảnh hưởng nhất định trên thị trường. Việc xác định điểm vào lệnh giữa những xu hướng phụ này là một điều vô cùng quan trọng quyết định bạn có thu được lợi nhuận lớn không hay là thua lỗ.
Lúc này, ta ứng dụng Fibonacci thoái lui. Trên phần mềm giao dịch, bạn vẽ Fibonacci như đã hướng dẫn ở trên. Đối với Fibonacci thoái lui, bạn cần phải chọn một xu hướng thực sự rõ ràng bởi đối với các thị trường giá đi ngang, Fibonacci rất kém hiệu quả.
Fibonacci thoái lui sẽ có các mức chính là 0.382, 0.5 và 0.618. Khi giá về các điểm này cũng chính là thời điểm thích hợp để bạn vào lệnh. Nếu giá đang có xu hướng tăng, bạn nên đặt lệnh mua khi giá chạm mức hỗ trợ. Nếu giá đang có xu hướng giảm thì khi giá chạm mức kháng cự là thời điểm thích hợp để đặt lệnh bán.
4.3. Ứng dụng Fibonacci để chốt lời
Trong một xu hướng giá, sẽ có những thời điểm mà giá có thể đảo chiều đi xuống. Biết được thời điểm chốt lời hiệu quả giúp bạn tránh được trường hợp thua lỗ nặng do cố gắng đu đỉnh.
Nếu Fibonacci thoái lui giúp nhà đầu tư tìm được điểm vào lệnh thích hợp thì với Fibonacci mở rộng, bạn có thể xác định được điểm chốt lời hiệu quả. Cũng giống Fibonacci thoái lui, bạn cần vẽ Fibonacci mở rộng trên một xu hướng rõ ràng để nó có hiệu quả tốt nhất.
Với Fibonacci mở rộng, có 2 điểm quan trọng nhất chính là 0.618 và 1.618. Nếu xu hướng giá đang tăng, bạn nên chốt lời tại điểm kháng cự. Còn nếu giá đang có xu hướng giảm, bạn nên chốt lời tại điểm hỗ trợ.
4.4. Ứng dụng Fibonacci để cắt lỗ
Không có phương pháp nào có thể đảm bảo 100% thành công cho bạn cả. Cắt lỗ là biện pháp giúp bạn có thể giảm thiểu rủi ro khi giao dịch. Các nhà đầu tư thường ứng dụng Fibonacci để cắt lỗ. Điểm cắt lỗ thường thấy là mức Fibo tiếp theo hoặc tại đỉnh hay đáy đảo chiểu gần nhất.
Cắt lỗ tại Fibonacci tiếp theo: Giả sử bạn vào lệnh tại điểm 0.382, khi đó, điểm cắt lỗ nên đặt tại mức 0.5. Hoặc bạn cũng có thể đặt điểm cắt lỗ cao hơn một chút nếu dự đoán xu hướng tăng vẫn còn kéo dài.
Cắt lỗ tại đỉnh hoặc đáy gần nhất trước đó: Lúc này, điểm cắt lỗ được đặt tại điểm cao nhất hoặc thấp nhất mà bạn đã chọn để vẽ Fibonacci. Đây là một phương pháp đặt lỗ khá an toàn thường được các nhà đầu tư dài hạn ứng dụng.
5. Kết
Tóm lại, Fibonacci là một công cụ hữu ích trong đầu tư tài chính, tuy nhiên, nó cũng có những hạn chế của riêng mình. Bạn cần hiểu rõ nó là gì và ứng dụng hợp lý để đem lại hiệu quả cao nhất trong công cuộc đầu tư của mình. Bên cạnh đó, bạn cũng cần kết hợp thêm các công cụ khác cũng như trau dồi thêm kiến thức cho bản thân.